Aborder notre dossier retraite avec l’intention d’y voir clair peut dans certains cas vraiment nous sembler fastidieux. Pourtant, l’idée de s’en remettre aveuglement aux estimations données par les caisses de retraite, n’est pas vraiment satisfaisant non plus.
En prenant les choses pas à pas, vous pouvez vraiment vous faciliter la tâche. Nous avons listé ici des étapes simples et détaillées. Au bout du compte, vous vous donnerez ainsi les moyens d’y voir clair et d’être sûr de toucher la retraite à laquelle vous pouvez prétendre.
Mais il ne faut pas brûler les étapes. Aborder ce dossier sera facile pour certains, et vraiment complexe pour d’autres. Ce qui rendra la chose faisable quel que soit votre dossier, c’est d’y aller pas à pas.
La clé pour ne pas gâcher votre Dimanche, ou tout autre jours d’ailleusr, est double :
- d’un côté vous y mettre, plutôt que garder ce dossier au fond de votre conscience comme un poids mort qui vous alourdit
- et de l’autre créer des étapes réalistes dont vous pouvez vous féliciter et célébrer un travail bien fait. Une fois une certaine tranche de travail effectuée, remettez tout dans votre caisse, sortez et allez profiter de votre Dimanche en toute bonne conscience.
Première étape : Rassembler
- Préparer un espace où vous allez pouvoir travailler, et une caisse de type archive où vous pourrez stocker votre travail en cours
- Acheter un ou deux classeurs, quelques intercalaires, une perforatrice
- Rassembler tous les bulletins de paye, relevés de points, relevés annuels de situation et tout autres documents liés aux régimes de retraite qui vous concernent et placez les dans la caisse archive
- Classer tous ces documents en autant de catégories que nécessaire, selon la nature des documents :
- Bulletins de paye
- Relevés de situation annuels pour les régimes autres que salarié
- Relevés de points des caisses complémentaires
- Relevés de situation individuelle récapitulatifs, (à savoir états de synthèse des informations enregistrées par les caisses)
- etc
- à l’intérieur de chaque catégorie, classer ces documents chronologiquement, et mettez les dans les classeurs.
La suite dans le prochain article.
N’oubliez pas, pour certains, tout est déjà bien rangé avant même de s’y mettre, pour d’autres, accomplir la toute première étape de rassembler tous les documents est déjà impressionnant, alors allez-y en douceur, et n’oubliez pas de vous détendre une fois que vous aurez accompli ce que vous vouliez.
Pas à pas, tout va se clarifier.
